止损3万余元！颍淮农商银行成功堵截一起电信诈骗

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2022-5-12 阜阳新鲜事儿来自安徽阜阳在线

“要不是你们及时提醒，银行卡里的钱早就被骗走了，真是太感谢你们了！”近日，颍淮农商银行胡庙支行在帮客户办理电子业务时，通过敏锐观察，识破一起电信诈骗，帮助客户避免了3万余元的经济损失，换来了客户发自内心的连声感谢。

当天下午，家住颍州区胡庙村的客户刘女士神色匆忙赶到胡庙支行，进门就要求开通短信提醒和手机银行业务。大堂经理询问后得知开通此项业务是为了办理网购退款，在察觉到异常情形后，工作人员及时安抚客户并进一步了解情况。

据刘女士介绍，她在网上购物后接到了自称客服人员的来电，告知因疫情原因快递在运输过程中不慎丢失，需要进行退款处理，要求刘女士配合提供银行卡号和短信验证码，而且要对此事进行保密。

此时，工作人员凭经验判断刘女士遇到了电信诈骗，建议其先行联系购物网站和快递公司客服了解情况。在联系官方客服反复确认后，刘女士才惊觉发现自己遇到了电信诈骗，查询自己银行卡内3万余元资金安全后，刘女士悬着的心开始放下，并对支行工作人员耐心负责的提醒深表感激，表示今后将提高警惕，谨防上当。

近年来，颍淮农商银行严格按照人民银行等监管部门要求，深入开展“断卡”行动和防范电信网络诈骗工作，主动担当金融机构风险防范责任，在柜面业务办理中认真研判、精准识别，多次为辖内客户挽回经济损失，有效堵截防范风险发生。

一是把好上岗关。对临柜人员及新入职人员加强“断卡”行动开展意义和防范电信诈骗知识的宣传培训，组织深入学习习总书记关于打击治理电信网络诈骗犯罪工作的重要批示精神，增强柜面人员防范电信诈骗的职业敏感度，提高防范意识和识别能力。

二是把好审查关。规范柜面业务操作流程，对银行账户和电子银行开立业务履行“一看二问三查”程序，严格进行身份核查和必要提示，坚持多询问、多了解、多提醒、多确认，对特殊群体办理开户业务坚持审慎操作、合规受理，把好临柜审查关。同时，加强风险识别预警系统的数据分析和结果运用。

三是把好宣传关。先后开展进社区、进企业、进学校、进商场等各类宣传活动，讲解电信网络诈骗的危害和严峻形势，以及预防电信诈骗的有效方法，增强群众的防范意识和警惕心理；利用网点厅堂、微信公众号、支行跑马屏等宣传阵地，持续加大“断卡”行动的宣传力度；履行金融机构社会责任，发挥金融机构直接面对客户、服务客户的优势，筑牢防范电信诈骗防线，努力守好居民群众的“钱袋子”。

文章来源：颍淮农商银行孟广川、胡金帝